今天小伙伴分享了一个网红律师的视频，文案是银行卡被冻结，是否就从另一方面代表着被立案了？

　　我不知道这些律师是怎么一个思维模式，他们把司法冻结、紧急止付、“反向冻结”，甚至系统模型全部弄到一个点上。

　　六叔是你们遇到的所有坑我都踩过，并且自己亲身经历去解决了，所以实战绝对比那些无良律师强，他们只是道听途说，或者自己见都没见过，而我，全部发生在自己身上过，我说的，你记笔记就好，如果谁喷你，直接鼠标扔他脸上，再说一句：你懂个毛。

　　银行账户被风控，一般称之为非柜，叫暂停非柜面交易业务，也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生0亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套很复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。

　　这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。

　　散户端没那么严重，不会直接风控你，但是会监控一下，直到发现异常才会进行下一步处理。

　　而大多数散户是因为卖U，网赌提现被银行封控，这不叫冻结，就是触发了银行的风控模型，底层原因是你收到的资金不干净，以及对方给你打款的银行账户在涉诈大数据名单里面。

　　就这么简单，卖U，网络博彩这个行为不会导致你封控，所有的封控都是源自于资金问题。但是银行工作人员没空也没时间去给你墨迹的做尽职调查，很多时候是省行（总行）直接给你批量冻结，暂停非柜面业务，于是某一天你发现卡交易不了了，你六神无主，你百度搜索，知乎搜索，全部给你看见的都是带上流水资料去银行就能解除风控，这叫命中断卡模型-XXX，权限小一点的柜员都看不到怎么回事。

　　解决很简单，说清楚资金流水就行，被管控后，总行会下发给分行、网点《断卡行动直接管控模型清单》，如果你侥幸逃脱，没有被总行管控，那么你在清单里面就会被网点的客户经理做尽职调查，负责一点的会给你打个电话，问一句：你做什么的，平时用卡来做什么？

　　看清楚这不是冻结，他不让你取钱你就投诉就行了，银行没有权利违法限制公民财产，违法限制取款自由，只有司法机关才有权利冻结公民财产，而银行没有权利无休止限制本人的资金支取。

　　紧急止付：是在反诈中心预测或者监控到你正在遭遇电信诈骗的时候，对你进行的一个保护性措施，从而对你账户进行保护性止付，这种一般要在规定时间内进行见面劝阻，如果你在外地，必须要移交给你所在地叔叔给你见面。

　　你们口里的反向冻结，也就是这样的一种情况，实际叫反向止付，保护你资金的一个手段，就是你向涉诈风险账户进行转账后的一个行为，多见于网赌充值。

　　涉案止付：你收到某些资金的时候，常见就是虚拟币交易和网赌提现，这笔资金一定是涉灰资金，只是有可能很多级以上了，但是你要记住的是，一定不是干净资金。

　　就是有人感觉自己被骗报案，或者叔叔检测到你可能被骗，你的银行账户流入了该笔涉案资金，就非常有可能给你账户进行一个止付。

　　48小时-72小时的时间，叔叔通过反诈大数据平台上报，审批通过后就可以止付了，注意这不是司法冻结，而是叔叔会继续侦查，假如没有受害者报案，或者叔叔没有立案，是可以解除的。

　　如果立案侦查，就可以转为司法冻结半年，这里面有一个时间差，比如48小时到了后，中间可能有10几分钟的时间，也就是叔叔打报告审批的时间，账户是解冻状态。

　　司法冻结：就是半年一个阶段，就是你账户进入了涉诈资金，你需要梳理资金和流水能不能对应上，也就是本文标题，受害者报警叔叔立案后，梳理资金流向到了你的账户，进行的一个冻结。

　　所以，一定是立案后才有这个行为动作，你一定涉及到了诈骗案件，如果你的误伤，这叫善意所得，是可以申诉解除的，但是你没做好审查义务，一般是需要退赔的。

　　网络赌博专案组冻结不在这个讨论范围内，提一句就是你银行卡绑定了平台，提现的金额就是涉案资金，这种是需要退赔才能解冻的，不理睬就会被法院判决划扣，对你是不好的。

　　而现在涉案账户时间到了自动解冻的，案件信息不会消除，慢慢的变多的实践表明：到期自动解冻的银行端会对你做出限制，也就是不让你取现销户，让你去本地反诈盖章。

　　有些网赌行为，异地是没有管辖权，但是本地有，所以有条件解冻的，在冻结期间内去联系异地冻结机构解冻，这是最优处理方法。